El proceso de la planificación financiera consiste en los siguientes seis pasos:
- Creación y definición de la relación persona-asesor, y la identificación de los servicios a ofrecer.
- Determinación de metas de vida y recopilación de la información financiera relevante.
- Análisis y evaluación de la situación financiera de la persona o familia.
- Elaboración del plan financiero y presentación de recomendaciones y/o alternativas para alcanzar las metas de vida.
- Implementación de las recomendaciones del plan financiero.
- Monitoreo de las recomendaciones del plan financiero.