Este análisis consiste en la elaboración de un presupuesto alineado a sus metas de vida y en el monitoreo mensual de los ingresos generados y los gastos realizados durante el período de un año. El propósito es obtener una interacción real del comportamiento financiero de la persona o familia durante un tiempo determinado. Esto permitirá evaluar el cumplimiento de sus objetivos e identificar modificaciones a ser realizadas en el plan financiero.
Las informaciones presentadas contribuyen a identificar y mejorar sus hábitos de gastos y de ahorros, anticipar necesidades de capital, cuantificar el impacto de sus decisiones financieras en un período de tiempo establecido y dirigir mayores ingresos hacia el cumplimiento de sus metas de vida.