Este análisis consiste en identificar los riesgos a los cuales está o podría estar expuesto una persona o familia, tales como: el fallecimiento, la incapacidad, una enfermedad catastrófica, la pérdida de empleo, quiebra del negocio, entre otros; y la detección de los mecanismos actualmente utilizados para administrar dichos riesgos.
Esta evaluación asiste en la selección de una estrategia consistente a las posibilidades y/u objetivos de la persona o familia. Dicho estudio es recomendable previo a incurrir en el costo de adquirir cualquier seguro, ya que se evalúa la capacidad financiera y la necesidad de adquirir dicho seguro, así como el monto y tipo de seguro necesario acorde a la persona o familia. Este análisis está dirigido a personas o familias que desean proteger y preservar su patrimonio actual, que teman estar sobre- o sub-asegurados en algunas áreas de riesgo y/o que deseen determinar el monto y tipo de seguro de vida necesario, en caso de ser requerido, para cumplir ciertas metas de vida en caso de fallecimiento.