Este estudio está comprendido por la preparación del Estado de Situación y el Estado de Flujos de Efectivo de la persona o la familia. El propósito es adquirir un panorama actualizado de la salud financiera de la persona o familia, lo cual facilita la toma de decisiones y agiliza el proceso de alcanzar sus metas de vida.
Las informaciones presentadas son una herramienta para la administración adecuada de los ingresos y gastos, el desarrollo de mecanismos para aumentar el patrimonio actual y la creación de estrategias para mantener en niveles apropiados los índices de liquidez y endeudamiento de la persona o familia.