La planificación financiera personal es el proceso de elaborar, evaluar, implementar y monitorear una estrategia integral que permita alcanzar las metas de vida de una persona o familia a través de la administración apropiada de su capital. Dicho proceso permite obtener una visión general de la situación financiera actual de una persona o familia, las necesidades que tendrá en el futuro y los cambios que deberá realizar para alcanzar las metas establecidas.
La planificación financiera personal se compone de siete especialidades: (1) finanzas personales, (2) inversiones, (3) riesgos y seguros, (4) educación, (5) retiro, (6) herencia, y (7) sucesión del negocio familiar.